American Express’e 350 milyon dolar ceza! 13 milyar dolarlık şüpheli işlem
- Amerikan finans devi American Express, kara para aklamayla mücadele programlarındaki ciddi ve sistematik açıklar nedeniyle ABD'li düzenleyiciler tarafından 350 milyon dolar para cezasına çarptırıldı.
ABD Merkez Bankası ve ABD Para Birimi Denetleme Ofisi, perşembe günü yaptırım kararlarını duyurdu. Düzenleyici kurumlar, American Express'in ulusal bankası aracılığıyla yürüttüğü operasyonlarda etkili bir kara para aklamayla mücadele uyum programı kuramadığını vurguladı. Yapılan detaylı incelemelerde finansal suçlarla mücadele birimlerine yetersiz kaynak tahsisi yapıldığı, deneyimsiz personel çalıştırıldığı ve zayıf iç kontroller bulunduğu saptandı.
CNBCE.COM'u öncelikli haber kaynağınız olarak ekleyin EkleOCC, American Express'in işlem izleme ve raporlama altyapısında kronik aksaklıklar bulunduğunu bildirdi. Kurumun paylaştığı verilere göre şirket, son 10 yıllık periyotta yaklaşık 13 milyar dolarlık şüpheli faaliyeti zamanında tespit edemedi, inceleyemedi ve ilgili yasal mercilere raporlayamadı. Amex'in operasyonlarında sınırlı hacme sahip mevduat ürünlerinin risklerine odaklanırken çok daha büyük hacimli kredi kartı faaliyetlerine gereken hassasiyeti göstermediği belirtildi. Bununla birlikte müşteri tanıma, kimlik doğrulama ve kapsamlı müşteri durum tespiti süreçlerinde de ciddi eksiklikler tespit edildi.
Bu ağır yaptırım, küresel ölçekte faaliyet gösteren tüm finansal kuruluşların işlem izleme ve risk yönetimi altyapılarını sıkı denetlemesi gerektiğini hatırlatıyor. Düzenleyici kurumların uyum eksikliklerine karşı izlediği politika, ödeme sistemleri sektöründe köklü değişimleri zorunlu kılıyor.