Dünya büyük servet transferine hazırlanıyor: 106 trilyon dolar el değiştirecek
Visa Business ile Cerulli Associates'in yayımladığı iki farklı araştırma, önümüzdeki yıllarda kuşaklar arasında gerçekleşmesi beklenen servet transferine ilişkin farklı tahminler ortaya koydu. Mirasın büyüklüğü 36 trilyon dolar ile 106 trilyon dolar arasında hesaplanıyor.
20 yılda trilyonlarca dolar çocuklara geçecek
Visa Business and Economic Insights, önümüzdeki 20 yıl içinde Baby Boomer kuşağından X ve Y kuşaklarına 36 trilyon dolarlık servet aktarılacağını öngördü. Cerulli Associates ise 2048 yılına kadar tüm kuşaklardan mirasçılar ve eşlere aktarılacak toplam servetin 106 trilyon dolara ulaşacağını tahmin etti.
CNBC'de yer alan habere göre, iki çalışma arasındaki farkın temel nedeni, kullanılan kapsam ve metodoloji oldu. Visa yalnızca Baby Boomer kuşağından gelecek ve tüketici ekonomisine yansıyacak mirası analiz ederken, Cerulli tüm kuşaklar arasında gerçekleşecek servet transferlerini ve yüksek net değerli ailelerin servetini de hesaplamalarına dahil etti.
Visa: Baby Boomer kuşağının serveti 93 trilyon dolar
Visa'nın analizine göre Baby Boomer kuşağının yaklaşık 93 trilyon dolarlık toplam serveti bulunuyor. Araştırmada bu tutardan 5 trilyon dolarlık borçlar, en zengin yüzde 1'lik kesime ait 28 trilyon dolarlık servet, 16 trilyon dolarlık emeklilik harcamaları ile vergi ve hayır işleri için ayrılan 8 trilyon dolar çıkarıldı. Böylece miras olarak aktarılacak servetin 36 trilyon dolar olacağı hesaplandı.
Visa'nın tahminine göre bu mirasın 28 trilyon doları tasarruf ve yatırımlara yönelirken, 8 trilyon doları harcamalara dönüşecek. Raporda bu harcamaların ağırlıklı olarak otomobil, konut, seyahat ve perakende sektörlerinde gerçekleşmesi bekleniyor.
Visa Baş Ekonomisti Wayne Best, çalışmanın amacının miras yoluyla ekonomiye fiilen girecek ve harcanacak serveti hesaplamak olduğunu belirterek, en zengin yüzde 1'lik kesimin tüketim alışkanlıklarının diğer hanelerden farklılaştığını ifade etti.
Cerulli Associates: 124 trilyon dolarlık servet devredilebilir durumda
Cerulli Associates ise 2048 yılına kadar toplam 124 trilyon dolarlık devredilebilir servet oluşacağını, bunun yaklaşık 18 trilyon dolarının hayır kurumlarına aktarılacağını, geriye kalan yaklaşık 106 trilyon doların ise eşler ve mirasçılar arasında paylaşılacağını öngördü.
Araştırmaya göre servetin yaklaşık yarısı yüksek net değerli ve ultra zengin ailelerden gelecek. İlk aşamada yaklaşık 4 trilyon dolarlık servetin eşlere aktarılması, daha sonra çocuklar ve diğer aile bireylerine geçmesi bekleniyor.
14 trilyon dolar X kuşağına geçecek
Cerulli, önümüzdeki 10 yılda X kuşağının yaklaşık 14 trilyon dolar miras alacağını, en büyük servet transferinin ise önümüzdeki 25 yılda yaklaşık 46 trilyon dolarla Y kuşağına gerçekleşeceğini tahmin etti.
Cerulli Varlık Yönetimi Müdür Yardımcısı Chayce Horton, servet transferinin en büyük etkisinin tüketimden ziyade varlık yönetimi sektöründe hissedileceğini belirterek, finans kuruluşlarının hem eşlerle hem de gelecek kuşaklarla ilişkilerini güçlendirmesi gerektiğini ifade etti.