MASAK'tan IBAN ve banka hesabı uyarısı: Hesaplar kapatılabilir
- MASAK, dolandırıcılık ve yasa dışı bahis gibi suçlarda kullanılan kiralık hesaplara karşı yeni rehber yayımladı.
- Şüpheli hesapların mobil bankacılık erişimi kısıtlanabilecek, işlem limitleri düşürülebilecek ve bankacılık hizmetleri durdurulabilecek.
Hazine ve Maliye Bakanlığı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal hesapların suç faaliyetlerinde kullanılmasını önlemek amacıyla "Kiralık Hesaplarla Mücadele Şüpheli İşlem Bildirimi Rehberi" hazırladı.
CNBCE.COM'u öncelikli haber kaynağınız olarak ekleyin EkleRehbere göre banka hesapları, IBAN'lar, elektronik para hesapları, POS cihazları ve kripto varlık hesapları dolandırıcılık, yasa dışı bahis ve kumar gibi suçlarda kullanılabiliyor.
Hesabını başkasına kullandıranlar risk altında
MASAK, yalnızca IBAN paylaşımının değil, mobil bankacılık şifreleri, banka kartları ve doğrulama kodlarının üçüncü kişilere verilmesinin de risk oluşturduğuna dikkat çekti.
Özellikle sosyal medya üzerinden yapılan para karşılığı hesap kullandırma teklifleri ile "Hesabına para gelsin, sen bana gönder" gibi taleplerin kişileri suç gelirlerinin aktarımında aracı haline getirebileceği belirtildi.
Mobil bankacılık erişimi kapatılabilecek
Kiralık hesap şüphesi oluşması halinde bankalar ve diğer finansal kuruluşlar, müşterilerin gelir düzeyi, mesleği ve işlem hacmini inceleyecek.
Şüphenin güçlenmesi durumunda mobil ve internet bankacılığı erişimi sınırlandırılabilecek, kart ve POS hizmetleri durdurulabilecek, işlem limitleri düşürülebilecek.
Riskin devam etmesi halinde işlemler reddedilebilecek ve müşteriyle iş ilişkisi sonlandırılabilecek.
Adli süreç başlatılabilir
MASAK, suç gelirlerinin aktarıldığı bilinen hesaplar üzerinden işlemlerin bilerek sürdürülmesi halinde adli süreçlerin gündeme gelebileceğini belirtti.
Ancak yalnızca idari yükümlülüklerin ihlali veya şüpheli işlem göstergelerinin bulunması, tek başına cezai sorumluluk oluşturmayacak.