Resmi Gazete'de yayımlandı: Kara para ve terör finansmanında yeni dönem: Parasal sınırlar değişti
- Kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadele kapsamında kimlik tespitine ilişkin parasal sınırlar yükseltildi. Nakit, döviz ve kuyumcu işlemlerinde sınır 370 bin liraya, elektronik transferlerde ise 30 bin liraya çıkarıldı.
Suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik yeni düzenlemeler Resmi Gazete'de yayımlandı.
CNBCE.COM'u öncelikli haber kaynağınız olarak ekleyin Ekle“Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik” ile bankalar, finansman ve faktoring şirketleri, sermaye piyasası kuruluşları, portföy yönetim şirketleri ile elektronik para ve ödeme kuruluşlarının kimlik tespitine ilişkin yükümlülüklerinde değişikliğe gidildi.
Nakit ve kuyum işlemlerinde sınır 370 bin TL
Nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespiti gerektiren parasal sınır 185 bin liradan 370 bin liraya yükseltildi.
Buna göre işlem tutarının veya birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplamının 370 bin lira ve üzerinde olması halinde müşterinin ve müşteri adına hareket eden kişilerin kimlik bilgilerinin alınması ve doğrulanması gerekecek.
Ayrıca işlemin gerçek faydalanıcısının belirlenmesine yönelik gerekli tedbirler de uygulanacak.
Elektronik transferlerde sınır 30 bin TL
Elektronik transferler, dijital kimlik tespiti ve basitleştirilmiş tedbirler kapsamında kimlik tespiti yapılması gereken parasal sınır da 15 bin liradan 30 bin liraya çıkarıldı.
SMS doğrulamasına yeni güvenlik şartları
Düzenlemeyle finansal kuruluşların internet ve mobil kanallardaki müşteri doğrulama yöntemlerine ilişkin yeni şartlar da getirildi.
Müşterinin daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık SMS doğrulama kodu (SMS OTP) ile kimlik doğrulaması yapılabilecek.
Bu durumda imza örneği alınması gerekmeyecek. Ancak kullanılacak doğrulama yönteminin işlemin niteliğine ve risk düzeyine uygun olması şartı getirildi.
Ayrıca yöntemin, işlemi gerçekleştiren kişinin daha önce kimliği tespit edilmiş müşteri olduğuna yeterli güvence sağlaması ve yetkisiz kişilerin müşteri adına işlem yapması riskine karşı uygun güvenlik önlemlerini içermesi gerekecek.