Goldman Sachs destekli Starling Bank'a 38,5 milyon dolar ceza

İngiltere'deki Finansal Yürütme Kurumu (FCA), İngiliz dijital kredi kuruluşu Starling Bank’a mali suç önleme sistemlerindeki eksiklikler nedeniyle 29 milyon sterlin (38,5 milyon dolar) para cezası verdi.

FCA tarafından yapılan açıklamada, Starling’e "finansal yaptırım taramalarıyla ilgili mali suçlardaki başarısızlıkları" nedeniyle para cezası kesildiği açıklandı. FCA, ayrıca şirketin yüksek riskli müşteriler için hesap açmama gerekliliğini de defalarca ihlal ettiğini söyledi.

Açıklamada, Starling’in 2017′de 43 bin olan müşteri sayısının 2023′te 3,6 milyona çıktığı söylendi. Ayrıca bankanın finansal suçlarla mücadeleye yönelik önlemlerinin bu büyümeyle baş edemediği ifade edildi.

FCA, fintech markalarının kara para aklamayı önleme ve müşterini tanı uyumluluk sistemlerinin platformlarında dolandırıcılığı, kara para aklamayı ve yaptırımlardan kaçınmayı önleyecek kadar güçlü olmadığından endişe ederek 2021′de mali suç kontrollerini araştırmaya başladı.

Goldman Sachs, 2021 yılında Starling'e 50 milyon sterlin yatırım yaptığını açıklamıştı.

Starling gerekli hükümlere uymadı

Bu soruşturma ilk açıldığında, Starling iç kontrollerini iyileştirene kadar yüksek riskli müşteriler için yeni banka hesapları açmayı durdurmayı kabul etti. Ancak FCA, Starling’in bu hükme uymadığını ve Eylül 2021 ile Kasım 2023 arasında 49.000 yüksek riskli müşteri için 54.000′den fazla hesap açtığını söyledi.

FCA, Ocak 2023′te Starling’in, 2017′den bu yana otomatik sisteminin müşterileri, mali yaptırımlara tabi olan kişi ve kuruluşların tam listesinin yalnızca bir kısmına göre taradığının farkına vardığını ve bankanın dahili bir incelemede yaptırım çerçevesinde sistemsel sorunlar tespit ettiğini söyledi.

İngiliz düzenleyici kurum, Starling’e yönelik soruşturmanın, 2023/24 takvim yılında kapatılan davaların ortalama 42 ay sürmesine kıyasla, açılışından itibaren 14 ayda tamamlandığını belirtti.